Интеллектуальная Экосистема Инвестиций
Технический документ, описывающий принципы работы, архитектуру и ценности платформы Hyper Invest.
Старт проекта — Февраль 2026Сейчас доступна контентная часть. Основной функционал личного кабинета — после старта.
01. Введение
Современный инвестор сталкивается с переизбытком информации. Тысячи новостей, отчетов, котировок и мнений в социальных сетях создают шум, в котором сложно выделить действительно важные сигналы. Традиционные инструменты либо слишком просты (просто «купи и держи»), либо требуют профессиональных знаний в программировании и финансах.
Hyper Invest решает эту проблему, предоставляя каждому пользователю штат персональных AI-агентов. Это не просто «торговый робот», а сложная система, которая анализирует рынок так, как это делает команда аналитиков хедж-фонда, но доступная для розничного инвестора.
02. Архитектура AI Агентов
Мы используем технологию LangGraph для создания оркестрируемых графов агентов. Это означает, что задачи не решаются одной нейросетью, а разбиваются на подзадачи, каждая из которых выполняется специализированным агентом. Каждый агент имеет четко определенную область ответственности и использует специализированные инструменты для анализа данных.
Market Agent (Рыночный Агент)
Отвечает за макроэкономический анализ и общую оценку рыночной ситуации. Работает на системном уровне и не привязан к конкретному пользователю.
Ежедневные отчеты
Генерирует сводку по рынку с анализом ключевых макроэкономических показателей
Анализ данных
Ключевые ставки ЦБ, инфляция, валютные курсы, индексы, глобальные тренды
Рекомендации
Общие рекомендации по рыночному климату: благоприятный, нейтральный, рискованный
Asset Agent (Агент Актива)
Специализируется на глубоком анализе конкретных финансовых инструментов. Работает как на системном уровне (для всех активов), так и для активов конкретного инвестора.
Технический анализ
RSI, MACD, Bollinger Bands, уровни поддержки/сопротивления, объемы торгов
Фундаментальный анализ
Финансовые показатели компании, дивиденды, новости, события корпоративного календаря
Рекомендации
Buy (покупка), Hold (удержание), Sell (продажа), Avoid (избегать)
Portfolio Agent (Портфельный Агент)
Персональный риск-менеджер инвестора. Анализирует структуру портфеля с учетом профиля риска, целей и ограничений пользователя. Работает строго с использованием LLM-ключа пользователя.
Анализ структуры
Диверсификация, аллокация активов, концентрация рисков, корреляция позиций
Рекомендации по управлению
Ребалансировка портфеля, смещение риска, сохранение текущей структуры
Защита от рисков
Блокирует сделки, нарушающие профиль риска или инвестиционные цели
Investor Asset Agent (Агент по Активу Инвестора)
Анализирует конкретную позицию инвестора в активе с учетом доли в портфеле, цены входа и профиля риска. Работает с использованием LLM-ключа пользователя.
Анализ позиции
Текущая доходность, доля в портфеле, соответствие профилю риска
Рекомендации по позиции
Держать, увеличить, частично зафиксировать прибыль, полностью выйти
Контекст портфеля
Учитывает общую структуру портфеля и цели инвестора
Strategy Agents (Агенты Стратегий)
Специализированные агенты для генерации торговых сигналов на основе подключенных стратегий. Работают с использованием LLM-ключа пользователя.
Asset Strategy Agent (Агент стратегии по активу)
Генерирует торговые сигналы для конкретного актива на основе правил стратегии:
- • Вход в позицию (buy signal)
- • Выход из позиции (sell signal)
- • Сокращение позиции (reduce signal)
Portfolio Strategy Agent (Агент стратегии портфеля)
Оценивает отклонения от целевой структуры портфеля и генерирует сигналы ребалансировки:
- • Набор сигналов для восстановления целевых долей
- • Оценка необходимости ребалансировки
- • Учет транзакционных издержек
Social Media Analysis Agent (Агент Анализа Соцмедиа)
Анализирует посты из X (Twitter) и Telegram для определения тональности и привязки к рынкам/активам. Работает на системном уровне.
Анализ тональности
Определяет позитивную, нейтральную или негативную тональность постов
Привязка к активам
Связывает посты с конкретными рынками, активами или компаниями
База знаний
Результаты анализа сохраняются и используются другими агентами как контекст
03. Сигналы и Стратегии
Система сигналов и стратегий — это ядро торговой логики Hyper Invest. Стратегии определяют правила принятия решений, а сигналы — это конкретные рекомендации к действию, генерируемые агентами на основе этих правил.
Торговые Сигналы
Сигналы — это структурированные рекомендации к действию, создаваемые агентами стратегий. Каждый сигнал содержит всю необходимую информацию для принятия решения.
Типы сигналов
- •Вход (Buy) — рекомендация открыть или увеличить позицию
- •Выход (Sell) — рекомендация закрыть позицию полностью
- •Сокращение (Reduce) — рекомендация частично закрыть позицию
- •Ребалансировка — набор сигналов для восстановления структуры портфеля
Жизненный цикл сигнала
- 1.Создание — агент стратегии генерирует сигнал
- 2.Рассмотрение — инвестор видит сигнал в интерфейсе
- 3.Принятие/Отклонение — инвестор принимает решение
- 4.Исполнение — сигнал исполняется (вручную или автоматически)
- 5.P&L расчет — система рассчитывает прибыль/убыток
Важно: P&L рассчитывается на уровне бизнес-логики без участия LLM. Это гарантирует точность и прозрачность расчетов. Результаты используются агентами для анализа эффективности стратегий.
Торговые Стратегии
Стратегии определяют правила и логику принятия торговых решений. Система поддерживает два типа стратегий: по активу и по портфелю.
Стратегии по Активу
Работают на конкретном активе в портфеле инвестора. Генерируют сигналы входа/выхода/сокращения для этого актива.
Примеры стратегий:
- • DCA (Dollar Cost Averaging)
- • Пробой уровней поддержки/сопротивления
- • Следование за трендом (Trend Following)
- • Средние скользящие (Moving Averages)
- • RSI перекупленности/перепроданности
Параметры стратегии:
- • Стоп-лосс и тейк-профит
- • Индикаторы и их настройки
- • Условия входа и выхода
- • Логика триггеров
Стратегии по Портфелю
Управляют структурой всего портфеля. Определяют целевые доли активов и правила ребалансировки.
Типы стратегий:
- • Фиксированные доли по классам активов
- • Возрастная модель (Age-based)
- • Профиль-ориентированные (консервативная/умеренная/агрессивная)
- • Динамическая ребалансировка
Функции:
- • Оценка отклонений от целевой структуры
- • Генерация сигналов ребалансировки
- • Учет транзакционных издержек
- • Контроль риска портфеля
Аналитика стратегий: Система отслеживает эффективность каждой стратегии: количество сигналов, процент прибыльных, общий P&L, максимальную просадку (max drawdown). Эти данные доступны как в UI, так и для агентов через инструменты (tools).
04. Система Рекомендаций
Система рекомендаций Hyper Invest использует многоуровневый подход для персонализации инвестиционных решений. Рекомендации формируются на основе профиля инвестора, текущей рыночной ситуации и исторических данных.
Персонализация на основе профиля
Каждый инвестор имеет профиль, который включает уровень опыта, толерантность к риску, инвестиционный горизонт и цели. Эти параметры используются для адаптации всех рекомендаций.
Уровень опыта
- • Новичок
- • Средний
- • Продвинутый
- • Профессионал
Толерантность к риску
- • Очень низкая
- • Низкая
- • Умеренная
- • Высокая
- • Очень высокая
Инвестиционный горизонт
- • Краткосрочный (<1 года)
- • Среднесрочный (1-3 года)
- • Долгосрочный (3+ года)
Многоуровневые рекомендации
Система генерирует рекомендации на разных уровнях абстракции, от общих рыночных трендов до конкретных действий по позициям.
Рыночный уровень
Market Agent предоставляет общие рекомендации по рыночному климату и макроэкономической ситуации
Пример: "Текущая рыночная ситуация благоприятна для консервативных инструментов из-за снижения инфляции"
Уровень актива
Asset Agent и Investor Asset Agent анализируют конкретные инструменты и позиции
Пример: "Акции Сбербанка показывают сильный восходящий тренд, рекомендуется увеличить позицию"
Портфельный уровень
Portfolio Agent оценивает структуру портфеля и рекомендует изменения
Пример: "Рекомендуется ребалансировка: увеличить долю облигаций до 60% для соответствия консервативному профилю"
Уровень стратегий
Strategy Agents генерируют конкретные торговые сигналы на основе правил стратегий
Пример: "Сигнал BUY для акций Сбербанка: цена пробила уровень сопротивления 250₽, объем выше среднего"
Пользовательские инструкции
Инвестор может задавать собственные инструкции для агентов на разных уровнях. Эти инструкции добавляются в контекст соответствующих агентов и влияют на их рекомендации.
Глобальные инструкции
Применяются ко всем агентам пользователя. Например: "Избегать криптовалют", "Фокус на дивидендных акциях"
Инструкции для портфеля
Специфичны для конкретного портфеля. Например: "Этот портфель для долгосрочных целей, минимум ребалансировок"
Инструкции для актива
Применяются к конкретной позиции. Например: "Держать позицию минимум 6 месяцев независимо от сигналов"
Интеграция контекста
Агенты используют богатый контекст из различных источников для формирования рекомендаций:
Источники данных:
- •Рыночные данные — котировки, индексы, ставки, валютные курсы
- •Профиль инвестора — опыт, риск, цели, горизонт
- •Портфель и позиции — текущая структура, доходность, история
- •Соцмедиа анализ — тональность постов, новостной фон
- •История сигналов — эффективность прошлых решений
База знаний:
- •Отчеты агентов — исторические анализы и рекомендации
- •Разметка постов — классифицированные посты из соцмедиа
- •Статистика стратегий — эффективность, P&L, метрики
05. Безопасность
Шифрование Ключей
Мы не храним ваши API-ключи от бирж и LLM в открытом виде. Используется шифрование военного уровня (AES-256). Расшифровка происходит только в момент выполнения запроса в изолированном контейнере.
Ваши Данные — Ваши
Hyper Invest не продает данные о ваших сделках и не использует их для обучения публичных моделей. Ваша инвестиционная стратегия остается вашей коммерческой тайной.